ניהול תיקי השקעות
מהו ניהול תיקי השקעות?
ניהול תיקי השקעות הוא שירות נפוץ בשוק ההון הארץ ובעולם.
מדובר בחשבון מסחר בניירות ערך השייך ללקוח, הנותן ייפוי כוח למנהל ההשקעות לבצע פעולות בחשבון במטרה לנהל את השקעות הלקוח ולהשיא תשואות.
ניהול אישי של תיק השקעות בפוקוס בית השקעות, מיועד ללקוחות בעלי הון נזיל החל מחצי מיליון ש"ח ומעלה, המעוניינים שהכסף הפנוי יעבוד עבורם תחת הניהול המקצועי של בית ההשקעות פוקוס.
בפוקוס בית השקעות ישנן שתי אפשרויות לניהול תיקים אישי: תיק קרנות הנבנה לפי פרופיל חשיפה המותאם לצרכיו של הלקוח, ותיקים מנוהלים באמצעות החזקות ישירות.
תיקי קרנות
מהם תיקי קרנות?
תיקים המיועדים ללקוחות עם תיק בשווי של חצי מיליון עד מיליון שקלים בהתאם לצרכי הלקוח, התיק ינוהל בעיקר באמצעות החזקת קרנות נאמנות וקרנות סל, זאת על מנת ליצור פיזור של ניירות ערך תוך צמצום סטיית התקן והסיכון בתיק הלקוח.
היתרונות בתיקי קרנות
- הקרן צוברת את כל רווחיה והכנסותיה מריבית ודיבידנד בתוך הקרן.
- תשלום המס מתבצע רק בעת מכירת יחידות הקרן (בקרן פטורה), לעומת השקעה ישירה בניירות ערך במסגרתה מחויב המשקיע במס במועד מכירת הנייר.
- הלקוח בדרך כלל לא יחויב בעמלות בעת ביצוע פעולות קניה ומכירה.
- אין כפל דמי ניהול.
- תשואות הקרנות מפורסמות בכל יום באתר הבורסה לניירות ערך, באתרים כלכליים ובחשבון הלקוח. הפרסום מאפשר מעקב של הלקוח אחר הביצועים השוטפים והשוואתם למדדים המובילים.
תיקים מנוהלים
מהם תיקים מנוהלים?
ניהול תיק השקעות מבוצע בחשבון הלקוח, בבנק לפי בחירתו. מנהל התיק יקבל ייפוי כוח לביצוע פעולות קניה ומכירה של ניירות ערך בניית התיק ופרופיל הסיכון יקבעו בהתאמה לצרכיו של הלקוח שיקבעו לאחר פגישה אישית עימו. פרופיל הסיכון וצרכי הלקוח עשויים להשתנות במשך הזמן, מנהל ההשקעות יבצע התאמות לתיק המנוהל בהתאם לכך.
היתרונות בתיקים מנוהלים
- ניהול תיק ניירות הערך בחשבון הלקוח מאפשר מעקב אחר הפעולות המבוצעות בשוטף.
- ייעוץ אישי לפי צרכי הלקוח בתוספת מומחיות פיננסית, התאמה גבוהה לצרכי הלקוח.
- דמי ניהול התיק יחויבו על ידי החברה אחת לחודש.
- במידה וחלק מתיק ההשקעות מושקע בקרנות הנאמנות שהחברה משמשת בהן כמנהל השקעות חיצוני, לא ייגבו עליו דמי ניהול תיק נוספים.
כיצד מתבצע ניהול תיקי השקעות בפוקוס?
מתבצע שאלון בירור צרכים עם הלקוח
ביחד עם אחד ממשווקי/ מנהלי השקעות המקצועיים של פוקוס הלקוח קובע את מדיניות ההשקעה ואת הרכב התיק הרצוי לו בהתאמה לפרופיל הסיכון המתאים. פרופיל הסיכון וצרכי הלקוח עשויים להשתנות במשך הזמן ומנהל ההשקעות יבצע התאמות לתיק המנוהל בהתאם לכך.
פתיחת חשבון בנק נפרד
מיוחד לניהול השקעות הכולל הרשאה לצוות פוקוס לביצוע פעולות.
אל חשבון זה ניתן להעביר כספים או ניירות ערך לביצוע פעולות השקעה.
מעקב אחרי ניהול ההשקעות
פוקוס יהיו אחראיים לניהולו השוטף של התיק באופן יומיומי ועל מסירת דיווח חודשי ללקוח. ניהול תיק ניירות הערך בחשבון הלקוח מאפשר מעקב אחר הפעולות המבוצעות בשוטף. דמי ניהול התיק יחויבו על ידי החברה באמצעות הבנק אחת לחודש.
